¿Quieres entrar a tus cuentas bancarias? y no puedes acceder a ellas, han sido bloqueadas, no puedes disponer de tus ahorros, ni consultar tus estados de cuenta y quieres saber si tu cuenta bancaria está bloqueada.
Esto significa que no has acudido a la agencia bancaria para cumplir con la Ley 10/2010 referente al blanqueo de capitales.
Aun así en estos casos el banco debería haberte enviado una notificación de bloqueo de cuentas, ahora bien te explicaremos qué puedes hacer para evitarlo.
¿Cómo saber si mi cuenta bancaria está bloqueada?
Lo primero que debes hacer es entrar a tu banco vía Internet.
allí encontraras un aviso indicándote por que están bloqueadas tus cuentas, o dirigiéndote de manera personal a las agencias de tu banco donde de indicaran el por qué del bloqueo.
Ahora bien, es viable que en ocasiones hallamos leído que nuestra cuenta bancaria podría ser bloqueada, esto debido a que no nos hemos identificamos como titulares.
Y todo esto con el fin de evitar posibles blanqueos de capitales, aun cuando esta Ley data desde hace 6 años, todavía existen agencias bancarias identificando a sus clientes.
Nuestras cuentas pueden ser bloqueadas por no cumplir con los requisitos de dicha Ley (10/2010).
lo que le da derecho al banco de bloquear nuestras cuentas y no permitir el uso de las mismas.
Que nos dice la Ley (10/2010), está relacionada con el blanqueo de capitales.
Y la misma tiene como objetivo proteger la rectitud del sistema bancario y de otros sectores de actividad económica estableciendo mecanismos de prevención en el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
Y el banco nos indica de manera explícita que estamos obligados a disponer de una copia digitalizada de determinados documentos de nuestros clientes para verificar su identidad, actividad económica, profesión u origen de sus fondos.
De lo contrario el banco procederá a bloquear y cancelar nuestras cuentas, al no cumplir con dicho requisito legal.
Por lo que todo ciudadano que incurra en estos hechos no pierde su dinero, pero no podrá utilizar su dinero hasta que cumpla con dicho compromiso ante la entidad financiera que le corresponde.
Ten en cuenta que el retraso en la identificación no implica que se vaya a incluir a este usuario en la lista de sospechosos de blanqueo y financiación del terrorismo.
Pero si existiese algún elemento sospechoso, debido a grandes cantidad de dinero en los movimientos o por el origen de los mismos, este cliente será investigado según los métodos internos de prevención.
Si tu cuenta bancaria tiene seis o más meses sin actividad financiera esta podría ser bloqueada de manera definitiva.
¿Qué documentos necesito para que no bloqueen mi cuenta?
Los documentos requeridos por el banco para evitar el bloqueo de tus cuentas según las entidades financieras o bancos son los siguientes:
- Tu documento nacional de identificación (DNI),
- El documento nacional de extranjería o (NIE) o Pasaporte.
- El registro de actividad económica (DAE), este documento debe estar llenado y firmado por el cliente.
- El registro que confirme la actividad profesional o económica, según la ocupación que realices.
Estos son los documentos que principalmente debes presentar para evitar el bloqueo de tus cuentas.
pero según tu agencia bancaria también te pueden solicitar los siguientes documentos:
- La declaración de tu último ejercicio fiscal (IRPF).
- El último recibo cancelado del colegio profesional.
- La Licencia Fiscal o Acta de actividad en Hacienda.
- Contrato laboral vigente.
- Recibo de nómina actual con un periodo no mayor de 3 meses.
- Carta de relación laboral formulado por el empleador.
- Última declaración del IVA o de retenciones de IRPF.
- Certificado de pagos, subsidio o pensión.
- Declaración del Cese de Obligaciones Tributarias (modelo 036).
- Comprobante del Seguro Social con políticas autónomas.
¿Cómo prevenir que bloqueen mi cuenta?
Lo que tienes que hacer para evitar el bloqueo de tu cuenta, es sumamente sencillo solo debes presentarte a tu agencia bancaria con la documentación requerida por ellos.
Algunos bancos solicitan la presencia del cliente, con el fin de digitalizar sus documentos.
Otros les piden a sus clientes que envíen sus documentos a páginas de Internet o apartados Web establecidos por ellos.
con el fin de verificar la identidad del cliente y dar cumplimiento a la ley 10/2010 del blanqueo de capitales.
Bloquearon mi cuenta: ¿Qué debo hacer?
Si ha caducado la fecha para presentar la documentación requerida por tu banco, y tu cuenta ha sido bloqueada.
Se ha acordado con la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), dar una pequeña prórroga para que las personas presenten su documentación.
El titular al verificar que su cuenta sido bloqueada, deberá ponerse de manera inmediata en contacto con su agencia bancaria y dar cuenta de esto, con fin de que se le permita presentar su documentación correspondiente.
Una vez en su agencia bancaria los trabajadores de la institución procederán a digitalizar y comprobar la autenticidad de los documentos presentados, mientras esto se realiza tu dinero seguirá bloqueado.
Tu cuenta será desbloqueada una vez finaliza el proceso de verificación de tus documentos, y de esta manera podrás nuevamente realizar movimientos y transacciones de la misma.
¿Cuáles son las consecuencias de que bloqueen mi cuenta?
Aunque no se han establecido sanciones para las personas que fueron bloqueadas sus cuentas.
debes recordar que el bloqueo de la cuenta bancaria acarrea otra serie de consecuencias molestas e incomodas tales como:
- La in movilización del dinero en esa cuenta
- No podrás realizar ninguna transacción con dicha cuenta, es decir, cero transferencias, retiros de dinero, pagos con tus tarjetas de créditos o débitos, pagar de facturas de servicios como de electricidad, teléfono, agua entre otros
- Tampoco efectuarás nuevas contrataciones de productos financieros y servicios bancarios y tu operatividad diaria se afectara
Por todo lo anterior descrito es que debes cumplir con las exigencias de la ley 10/2010, y así evitar molestias al gestionar tus necesidades bancarias y atrasos en pagos.
Bancos importantes en Argentina
Para determinar cuáles son los bancos más importantes en argentina destacan una serie de factores Tales como: Sus capitales, sus activos, su crecimiento, número de clientes y opiniones de la gente.
Estos mejores o más importantes bancos nacen tanto del conocimiento de la marca, como por sus usuarios de servicios y productos bancarios de Argentina.
así como de las experiencias de los clientes de esas entidades.
Entre estos principales y más importantes bancos en argentina podemos destacar según sus activos de la siguiente manera:
Posición Banco Activos totales (valorados en millones de pesos)
1 Banco de la Nación $1.235.186.276
2 Banco Galicia $597,911.540
3 Santander Río $539.090.441
4 Banco Provincia $518.973.594
5 BBVA $397.817.310
6 Banco Macro $384.926.016
7 HSBC $254.656.718
8 Ciudad de BS AS $226.149.391
9 Credicoop $213.907.650
10 Industrial $207.431.792
A pesar de que las estadísticas colocan al Banco de la Nación como el primer banco por sus activos, la revista TheBanker, eligió al Banco Santander como el banco del año en argentina, por su eficiencia, su integración popular, mejores servicios digitales e internacionales.
Además, The Banker elogió a Santander por su capacidad de producir los mejores resultados financieros “a pesar de las difíciles condiciones macroeconómicas constantes” y por la exitosa integración de Banco Popular.
A todas estas Santander se transformó en el banco argentino más premiado de la década por The Banker, luego de obtener la distinción por octava vez en diez años (en 2010, 2011, 2012, 2013, 2015, 2016, 2018 y en el presente año 2019).
Ahora bien lograr una mejor mentalidad en la visión de los clientes sobre las entidades bancarias argentinas; tanto en su correlación a la calificación total de los bancos, así como de cuáles de sus características son las mejores y peores, para ser calificados por parte de los clientes.
Esto también permite sumar y restar bienes y carencias, lo cual permite determinar cuáles son los mejores Bancos en Argentina.
Recuerda que es de gran importancia saber que cuando el banco bloquea una cuenta, estas no desaparecen y no pierdes tu dinero abonado en ellas. Y toma en cuenta las siguientes consideraciones:
En primer lugar debes tener en cuenta que es importante, llevar en la fecha requerida la documentación solicitada, por tu entidad financiera, o de lo contrario el banco pasará al bloqueo de tu cuenta bancaria.
Por tal razón es necesario que cumplas con tus obligaciones y con las exigencias de la ley 10/2010 al llevar tu documentación al banco y no esperes por un bloqueo de tu cuenta. Suerte y no dejes que te bloqueen.
¡Éxito!.